10 bước đánh giá & lựa chọn dự án đầu tư EB-5 an toàn

Liệu đầu tư EB-5 luôn an toàn không?

BƯỚC 1: DỰ ÁN ĐƯỢC CỤC DI TRÚ MỸ (USIS) CHẤP THUẬN

Các dự án EB-5 đều phải được USCIS chấp thuận. Các dự án vùng đặc biệt của Trung Tâm Vùng có thể được Cục Di Trú Mỹ chấp thuận trước khi huy động hoặc giải ngân nguồn vốn EB-5 vào dự án. Trong trường hợp này, 1 Trung Tâm Vùng mới được thành lập và chấp thuận phù hợp với dự án. Tuy nhiên cũng có trường hợp Trung Tâm Vùng có những vị trí địa lý đặc biệt có thể xây dựng 1 dự án EB-5, huy động và giải ngân vốn đồng thời nộp hồ sơ I-526 xin USCIS chấp thuận. Khi đó, bộ đơn I-526 đầu tiên nộp vào USCIS của nhà đầu tư và tình trạng dự án sẽ được xem xét cùng lúc. Một khi bộ đơn I-526 được chấp thuận, dự án này cũng đã được chấp thuận. Khi đó các nhà đầu tư khác phụ thuộc hoàn toàn vào tính hợp pháp của nguồn tiền đầu tư của họ.

Tìm hiểu về kinh nghiệm của đơn vị phát triển dự án giúp nhà đầu tư xác định được dự án đó có thể hoàn thành đúng thời hạn hoặc sử dụng nguồn tài chính 1 cách hiệu quả hay không. Hợp tác với đơn vị phát triển dự án mới chưa được kiểm chứng có thể phát sinh vấn đề và không có thành công trong quá khứ.

Kinh nghiệm và tính hiệu quả của Đối tác quản lý chung, Nhà phát triển dự án, Trung tâm vùng là nhân tố quan trọng đằng sau sự thành công của một dự án EB-5, đồng thời xác định mức độ rủi ro của nhà đầu tư EB-5 khi tham gia dự án. Bên cạnh đó việc lựa chọn đơn vị tư vấn và luật sư di trú cũng đóng vai trò quan trọng đến sự thành công của hồ sơ I-526.

Cấu trúc vốn giữ vai trò trọng yếu khi xem xét tất cả nguồn tiền đầu tư cho dự án. Ví dụ nguồn vốn của dự án có thể đến từ những nguồn: Vốn EB-5, vốn nhà phát triển dự án, vốn vay ưu hạn hoặc vốn vay xây dựng, vốn chủ sở hữu và còn nhiều nguồn khác. Nhiều nguồn đầu tư vào cho thấy dự án có thể thu hút nhiều nhà đầu tư khác nhau (cá nhân, tổ chức hoặc ngân hàng). Các đơn vị này tin tưởng dự án khả thi và có thể mang lại lợi nhuận tương ứng.

Các nhà đầu tư EB-5 phải hiểu rõ vị trí của mình trong cấu trúc đầu tư tổng của dự án. Nguồn vốn EB-5 theo hình thức góp vốn đầu tư hay cho vay? Rất nhiều dự án sử dụng hình thức Đối tác giới hạn. Trong đó Trung tâm vùng đóng vai trò như đối tác quản lý chung, thành lập ra Công ty quản lý dự án, nhà đầu tư tham gia làm đối tác giới hạn trong dự án đó.

Việc xem xét và phân tích cách thức Trung Tâm Vùng tính toán số lượng công việc làm và những giấy tờ chứng minh cho một nhà đầu tư có thể tạo ra 10 công ăn việc làm là điều rất quan trọng. Các phương pháp, cách tiếp cận bằng công việc làm gián tiếp và việc làm trực tiếp mang yếu tố thiết yếu trong việc rà soát tính khả thi của dự án EB-5. Đây là phần rất quan trong, vì vậy khi USCIS xem xét bộ hồ sơ đầu tư, họ xem xét kỹ các yếu tố tạo công ăn việc làm.

Bảo lãnh tài chính là một trong những yếu tố quan trọng cho tính khả thi của dự án. Trung tâm Vùng phải cung cấp cho nhà đầu tư mô hình tài chính hoàn chỉnh và báo cáo đánh giá thị trường của Bên thứ 3 độc lập thể hiện được việc thu nhập và chi tiêu của dự án là hợp lý và chính xác. Bên cạnh đó, báo cáo của Bên thứ ba giúp nhà đầu tư có thể hiểu rõ về cung – cầu của thị trường, cho thấy khả năng tài chính – thu nhập của dự án trong hiện tại cũng như tương lai. Từ đó gia tăng thêm khả năng hoàn vốn cho nhà đầu tư EB-5.

Một dự án EB-5 thành công có thể được xây dựng và đi vào hoàn thiện mà không cần có đủ hết nguồn vốn EB-5, do đó tìm hiểu quá trình tài trợ vốn và tiến độ xây dựng dự án rất quan trọng.

Đây là vấn đề trọng yếu trong các dự án EB-5 và các nhà đầu tư đều rất quan tâm tìm hiểu. Theo qui định của chương trình EB-5, sẽ không bao giờ có sự đảm bảo chắc chắn là tiền đầu tư sẽ được hoàn trả lại sau 5 năm.